L optimisation de la  tresorerie doit etre votre priorite.

Un fait toujours present dans la vie de l entreprise est le besoin en liquidites.

Ce sont ces liquidites  qui vous permetteront de faire face a vos echeances et de reguler votre entreprise.

 

Il existe souvent des decalages temporels entre votre facturation clients et son encaissement, entre la reception de marchandises et son paiement, entre les hautes et basses saisons d une activite commerciale. Ces fluctuations engendrent des desequilibres de la tresorerie et peuvent creer de petits soucis relationnels avec votre banquier.

Le banquier est un partenaire important avec lequel il faut preserver un climat de confiance .

Il est present lors de votre prise de decision pour un investissement souhaite ou pour vous apporter un peu d oxygene au moment de vos echeances.

 

C est la raison pour laquelle il est necessaire d etablir un plan de tresorerie et de l adapter a l evolution de votre activite.L interet est de pouvoir anticiper les points bas de votre tresorerie.

Deux notions sont a definir et a evaluer : les dépenses et les recettes.

 

1/ Action sur les depenses

En dehors du fait que le premier reflexe d un chef d entreprise est d acheter le moins cher, il faut aussi limiter dans le temps le stockage de ces marchandises. Un stock non vendu rapidement c est de l argent qui dort et cela ne vous aidera pas a payer les factures de vos fournisseurs.

Etre un bon negociateur c est savoir bien acheter et obtenir des delais de paiements qui seront bons pour votre tresorerie. Vous pouvez vous aider de la concurrence afin d aboutir. Apres avoir defini les conditions de paiements avec vos fournisseurs, il est indipensable de respecter vos engagements.Le non respect de vos paiements pourrait changer la regle du jeu et avoir face a vous un fournisseur plus exigeant demandant plus de garantie suite a vos paiements honores tardivement .Deux principes de base sont a retenir dans le concept du plan de tresorerie.

Les investissements donc l objectif est de generer un profit sur une duree plus longue  doivent etre finances par les emprunts a moyen terme.

Votre tresorerie ponctuelle doit financer vos depenses a court terme. Au

fur et a mesure que le temps passe nous constatons une augmentation non justifiee de nos depenses. 

Il serait judicieux de faire le point sur la nature et les couts de ces postes clefs . Certains prestataires n hesitent pas a rajouter des services dont vous n avez pas forcement besoin pour la gestion de votre entreprise et cela represente un cout supplementaire qu il faut financer.

 

2/ Action sur les creances

Un autre point a ne pas negliger est l encaissement au plus vite de vos factures clients.

C est la partie la plus difficile a maitriser car vous etes dependants indirectement de la situation financiere de vos clients. Vous allez peut etre devoir composer avec la bonne ou mauvaise volonte de votre client face a vos factures qui restent  a ce jour non payees. La  relance clients est donc un travail a part entiere. 

Les detaillants sont moins concernes par cette constatation car l encaissement se fait au moment de la vente du produit dans le magasin.

Pour ceux qui ont l habitude d etablir des factures ou factures proforma n hesitez pas en option de rappeler la date d echeance de celles ci.

Le planning de relance clients est a definir afin d eviter les retards d encaissements.

Il est deconseille de retarder votre facturation car facturer vite c est se donner la possibilite d encaisser vite. Le code des impots dans la rubrique " nihoul sefarim " nous informe lorsque le chef d entreprise a l obligation d emettre une facture et un recu.

Pour certaines professions comme la renovation de batiments il est d usage de demander des acomptes sur le travail en cours. L apport d argent renforcera votre tresorerie.

Degager de la tresorerie peut aussi passer par la solution d escompter vos creances a la banque .C est une possibilite plus interessante que de payer un decouvert bancaire ou les interets sont de plus en plus croissants.

En cas de situation de decouvert non autorise, il est fortement recommande de prevenir votre banquier avant que celui ci soit devant le fait accompli.

Un plan de tresorerie vous aidera a anticiper cet evenement et a essayer de trouver une solution rapide de financement.

 

Plusieurs actions sont a faire afin de controler les depenses et prevoir les encaissements dans une entreprise.

Au cours de nos consultations ,nous proposons aux chefs d entreprises d etablir ensemble un plan de tresorerie etant le plus proche de la realite en version francaise ou hebreu ( selon la demande ).

C est un travail bien defini qui passe avant tout par un questionnaire sur les besoins veritables a financer accompagnees des dates d echeance ainsi que sur les methodes et delais encaissements clients.

A travers cette analyse  de gestion nous essayons ensemble de trouver des possibilites d optimiser votre tresorerie.

 

Le cabinet est a votre disposition pour vous aider a trouver des solutions de gestion adaptees a votre entreprise et de vous conseiller en fiscalite des entreprises, des societes et du particulier.

Nos infos sont toujours disponibles sur le site www.dh-accounting.com

 

Deborah Haddad

Cabinet comptable et fiscal 

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